Законы

Материнский капитал наказание за незаконное обналичивание

Содержание:

Чем грозит мошенничество с сертификатом на материнский капитал?

Материнский капитал — мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г. Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают — одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 «Мошенничество при получении выплат», касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Незаконные операции с материнским капиталом

Начнем вот с чего. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие статье 7 ФЗ №256. Если вы привыкли жить по принципу «разрешено то, что не запрещено», это не ваш случай. Касаемо материнского капитала, если вы не действуете в рамках закона, вы действуете против.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

  • нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
  • нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
  • нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
  • нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Описанное выше — прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность. Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

Виды наказания за мошенничество

Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание. Это глубокое и опасное заблуждение. Судебная практика по статье «мошенничество при получении выплат» свидетельствует: лишение свободы (пусть и условное) в отношении операций с материнским капиталом применяется не так уж и редко. Примерно в 70% случаев из 100%. Штраф и обязательные работы при этом назначаются в 7-10% случаев. Вот и думайте, так ли легко вы отделаетесь в «случае чего».

Даже при самом легком исходе дела минимальное наказание — это возмещение ущерба, причиненного ПФР и всем участникам сделки. В этом случае придется не только вернуть 453 тыс. руб., но и оплатить банковские комиссии за перевод средств. А уж взятый кредит придется вообще погашать из собственных средств.

Вы несете ответственность за свои действия

Кстати, получить срок можно не только за мошенничество, но и за дачу взятки (ст. 291 УК РФ). Если вы сами или через третье лицо (риелтора, например), пытаетесь ускорить или «облегчить» процесс получения сертификата или выплаты средств.

Поскольку статистика правонарушений в отношении МК стабильна из года в год, сотрудники Пенсионного Фонда в обязательном порядке предупреждают всех, обратившихся за оформлением сертификата, об ответственности за дачу заведомо ложных сведений о себе и предоставление фиктивных документов. Учтите, что в нашей стране, устного предупреждения достаточно для того, чтобы человек считался информированным должным образом. В случае разбирательств в суде такое (даже устное) согласие будет расцениваться, как доказательство вины. Уйти в «несознанку» не получится, как бы того ни хотелось.

На тематических форумах часто звучат заверения, что процедура контроля за средствами МК в ПФР не отработана, а значит всегда есть шанс найти лазейку в законодательстве. Так вот знайте: это не правда. МК выдают уже не один год и за это время мошеннические схемы были уже хорошо изучены, как сотрудниками ПФР, так и органами внутренних дел. Внутренние проверки касательно сертификатов на МК проводятся в ПФР ежегодно, а все сомнительные сделки тщательно проверяются в прокуратуре.

Что грозит за обналичивание материнского капитала согласно закону

Знать и понимать, что грозит за обналичивание материнского капитала, следует не только тем, кто собирается нарушать закон. Такая информация нужна каждому, кто в рамках государственной программы помощи получил возможность стать обладателем сертификата. Это позволит избежать ошибок неправомерного использования федеральной субсидии, не поддаться на уговоры мошенников и обезопасить себя от потери предоставленных средств.

Чтобы получить реальную финансовую помощь, семье следует внимательно изучить законодательство в части порядка использования семейного капитала. В противном случае, неправомерные действия могут привести не только к административной, но и к уголовной ответственности.

Стимул к нарушению законодательства

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их

Государство отводит вопросам разрешенного использования субсидии особое значение. При этом варианты, где можно применить полученные из бюджета деньги, не многочисленны.

Родителям, по 256 ФЗ, позволено:

  • за счет полученных денег приобрести или построить новое жилье;
  • вложить средства в ремонт существующего жилого помещения;
  • израсходовать капитал на образование детей;
  • превратить его в пенсионные накопления мамы;
  • использовать для реабилитации или социальной адаптации ребенка – инвалида.

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их, лишая возможности самостоятельно решить, куда вложить средства так, чтобы деньги принесли реальную пользу семье.

Основные аргументы против запретов:

  1. Сумма капитала недостаточно большая, чтобы ограничивать её использование. Если родители не имеют личных сбережений, купить на субсидию добротное жилье, практически нереально, даже в отдаленных регионах.
  2. Расходы на обучение и пенсию предполагают некую поддержку семьи в будущем. Тогда как она необходима в текущий момент, пока дети маленькие и требуют значительных расходов на свое содержание.
  3. Кроме жестко определенных сфер расходования, для субсидии разработана специальная схема получения, вносящая в процесс бюрократическую волокиту.

Стремясь избежать возможности траты средств получателями не по назначению, деньги наличными семье не выдаются.

  • хранит причитающиеся бюджетные деньги у себя;
  • строго контролирует, куда намерены применить субсидию родители;
  • вправе одобрить или запретить выплату, если условия не соответствуют закону или вызывают подозрения на мошенничество.

Ушлые граждане даже при существующих правовых ограничениях умудряются найти возможность обналичить семейный капитал. Для мошенников сумма почти в полмиллиона рублей является «лакомым куском».

Незаконные операции с материнским капиталом

Как показывает практика, на монетизацию материнского капитала идут не только мошенники, но и, на первый взгляд, вполне порядочные родители. Мотивация не всегда связана с необходимостью потратить деньги на иные, не упомянутые в законе, нужды. Часто владельцы сертификата бывают обмануты третьими лицами. Последние получают основную выгоду от обналичивания средств, а семья с детьми остается без материальной поддержки.

Не попасться на удочку мошенников позволят примеры ситуаций, показывающие, как можно обналичить семейный капитал. Анализ мошеннических действий, связанных с обналичиванием семейного капитала, показывает, что все они основаны на направлениях разрешенного использования средств субсидии.

Основные схемы обналичивания материнского капитала относятся к:

  • покупкам объектов недвижимости;
  • тратам на обучение детей;
  • расходам на реабилитацию ребенка.

Практически любая из распространенных схем мошенничества учитывает необходимость соблюдения процедуры получения субсидии. Это связано с тем, что изъять деньги из Пенсионного фонда невозможно. Специалисты проверяют основание назначения выплаты и согласовывают необходимые документы.

Специалисты проверяют основание назначения выплаты и согласовывают необходимые документы

  1. Владелец сертификата и тот, кому из ПФР будут переводиться деньги, заключают договор.
  2. Подготавливается комплект необходимых документов и предъявляется в ПФР.
  3. После проверки специалисты фонда переводят средства на расчетный счет, указанный в документах.
  4. Получатель снимает со своего счета наличные и передает их семье, забирая свой процент.

Преступление происходит на этапе поиска объекта, на который можно потратить средства семейного капитала по закону. При этом условия договора на бумаге и в реальности не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом: жилищные сделки

Наибольшее количество «серых» схем разработано при направлении средств на покупку или строительство жилья. Это обусловлено тем, что данный вариант использования субсидии применяется владельцами сертификатов более чем в 90% случаев. Спровоцировать семью на участие в обмане могут:

  • близкие родственники;
  • риелторы;
  • банковские работники;
  • сотрудники пенсионного фонда;
  • страховщики;
  • частные продавцы недвижимости и т.д.

Кроме того, нередко организатором преступления являются сами родители – владельцы сертификата.

Способы обмана государства при сделках с жильем:

  1. Разница в цене недвижимости по договору и по факту.
  2. Мнимая покупка жилья.
  3. Ипотечные махинации.

Указав в договоре купли-продажи стоимость недвижимости равную сумме выделенного семейного капитала, мошенники покупают объект гораздо дешевле. Проживать в таком помещении невозможно, ведь по бросовой цене хороший дом никто не продаст.

Нередко организатором преступления являются сами родители – владельцы сертификата

  • семья получает на руки часть субсидии;
  • часть средств приходится отдать продавцу дома;
  • кроме реальной стоимости объекта оплачивается процент за участие в мошенничестве продавцу или риелтору, подготовившему сделку;
  • у семьи в собственности появляется никому не нужное ветхое жилище, которое невозможно ни использовать, ни продать повторно, зато имущественный налог будет начисляться за него регулярно.

При такой схеме владелец сертификата рискует остаться совсем без денег, если соучастник – продавец решит забрать себе всю сумму целиком. Закон при этом будет на стороне последнего. В случае претензий продавец даже сможет отстоять свое решение в суде, ведь у него имеется договор, в котором указана сумма продажи дома.

Менее популярный, но используемый способ – махинация, проводимая риелторами. Наладив процесс, агенты по недвижимости могут уговорить семью на заключение мнимого договора купли-продажи. Обычно в ловушку попадают неблагополучные родители. Варианты, которые могут им предложить, различные:

  • обналичивание всей суммы субсидии путем фиктивной покупки дома, при которой собственности в отношении него у семьи не возникнет;
  • обналичивание части суммы, путем приобретения объекта низкого качества;
  • получение наличных, вложенных в долевое строительство или жилищный кооператив и т.д.

Любой способ будет сопряжен с необходимостью уплаты процента за организацию незаконной сделки. Риелторы не стесняются и могут попросить за работу до 50% от суммы. Печальный финал таких схем состоит в переходе всей суммы субсидии к риелтору и его сообщникам. Семья остается без ничего и пожаловаться на преступника не может, так как сама попадет под уголовную статью за сговор с мошенником.

Наиболее распространенные махинации связаны с приобретением недвижимости, владельцем которой является близкий родственник или хороший знакомый. Аргументы «за» и «против»:

  1. В такой сделке у семьи меньше шансов быть обманутыми.
  2. Выдача субсидии на недвижимость сопряжена с обязанностью оформить покупку в собственность каждого из членов семьи, найти родственника или знакомого готового рискнуть своим имуществом не просто.
  3. Продавец может остаться без жилья, но не сможет опротестовать мошенничество в суде.
  4. Бывший владелец не сможет полноценно распоряжаться недвижимостью, так как собственниками долей станут несовершеннолетние дети и любая операция потребует одобрения органов опеки.
  5. Если не произвести необходимого оформления недвижимости, сделку аннулируют, а соучастников привлекут к ответственности.

Находятся такие оригиналы, которые умудряются свести риски к минимуму. Правоохранительными органами зафиксированы схемы обналичивания материнского капитала, при которых владелец сертификата покупал свое собственное жилье, ранее подарив его родственнику.

Наиболее опасной и затратной схемой может оказаться псевдопокупка жилья при помощи ипотечного кредита. Чаще всего махинацию организуют лица, связанные с банковской деятельностью и риелторы, имеющие договоренности в кредитных учреждениях.

Организатор подбирает мнимого покупателя, владеющего объектом недвижимости на правах собственности, и оформляет на владельца сертификата ипотечный кредит. Тщательно подготовленные документы отправляются в пенсионный фонд, где они проходят проверку. ПФР перечисляет деньги, которые мошенники обналичивают. Сумма передается семье, за вычетом оплаты организатору и его команде.

  1. Большое количество участников схемы предполагает высокую стоимость оплаты их услуг.
  2. Если махинация имеет успех, семье придется отдельно потратиться на оплату процентов по кредиту.
  3. Если банком установлены ограничения на досрочную оплату ипотеки, есть риск применения к заемщику штрафных санкций.

Мошенники могут присвоить сумму субсидии целиком, тогда семья останется без жилья, без денег и с долгом по ипотеке, который придется выплачивать несколько лет. Несмотря на большие риски с каждым годом рост ипотечных махинаций увеличивается.

Незаконные операции с материнским капиталом: сговор с поставщиками услуг

Доказать подобный сговор очень сложно

Принципы получения денег из средств семейного капитала, путем направления его на обучение или реабилитацию одинаковые. Схема состоит в сговоре между родителями и теми, кто выступает исполнителем услуг. При этом:

  • документация оформляется так, как того требует закон;
  • услуги не оказываются вовсе или оказываются не полностью;
  • участники сговора делят между собой полученные наличные согласно договоренностям.

Поскольку деньги ПФР направляет непосредственно лицу, которое оказывает образовательную или реабилитационную услугу, оно имеет возможность присвоить себе всю сумму целиком и скрыться. Доказать подобный сговор очень сложно.

До правоохранительных органов информация о мошенничестве доходит, как правило, только в том случае, когда одна из сторон нарушает договоренности. Большое количество вариантов обмана государства было предотвращено с введением запрета 54 ФЗ на работу с капиталом микрофинансовых организаций в 2015 году.

Виды наказания за мошенничество

Каким образом будет наказан участник обналичивания семейного капитала, зависит от нескольких факторов. К ним относятся:

  • статья, по которой квалифицируется преступление;
  • сумма ущерба, причиненного неправомерными действиями;
  • доказанность проведения махинации в одиночку или в сговоре, в составе группы лиц;
  • наличие или отсутствие умысла на нарушение законодательства.

Судебная практика показывает, что преступления владельца сертификата при получении субсидии квалифицируются, как «мошенничество» и наказание назначается, согласно пункту 2, 152 статьи УК РФ. Согласно правовым нормам хищение государственных средств, в виде субсидий, пособий и иных выплат, карается штрафом, обязательными, принудительными и исправительными работами, а также лишением свободы.

Важным критерием для принятия решения судьей будет являться наличие умысла на совершение преступления. Если он доказан – обвиняемому гарантировано лишение свободы. В остальных случаях может быть назначен штраф или обязательные работы. Средняя сумма штрафа по данной статье составляет 120 000 рублей, а средний срок принудительных работ – 5 лет.

Отягчающим обстоятельством являются:

  • факт использования обвиняемым в мошенничестве служебного положения;
  • организация преступной группы по обналичиванию сертификатов;
  • особо крупный размер причиненного вреда.

В последнем случае участникам преступной схемы грозит лишение свободы. Максимальный срок по данным основаниям может доходить до 10 лет, а сумма штрафа до 1 миллиона. Кроме того, украденная у государства сумма возвращается в ПФР, согласно 104.1 УК РФ. Право получения преступник теряет. Если владелец сертификата лишен субсидии, право на неё остается у других членов семьи, если они не участвовали в мошенничестве. Особенно это касается несовершеннолетних детей.

Важно отметить, что вину третьих лиц в мошенничестве крайне сложно доказать. Риелторы часто избегают ответственности даже, несмотря на то, что именно они являлись организаторами сговора. Для защиты себя в суде у них имеются документы и возможность заявить, что они сами стали объектами мошенничества. По закону ответственность за использование средств субсидии ложится именно на владельца сертификата, который не имеет права не знать нормы 256 закона.

Анализ судебной практики показывает, что по подавляющему большинству дел, связанным с обналичиванием семейного капитала, судьи назначают осужденным сроки лишения или ограничения свободы. Штрафные санкции или работы на пользу общества применяются лишь в 10% случаев.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Судебные разбирательства грозят не только за обналичивание субсидии. К ответственности привлекут тех, кто:

  • незаконным путем получает право на субсидию;
  • подделку документов;
  • дачу взяток должностным лицам для получения решений о предоставлении выплаты.

Известны случаи раскрытия преступных схем, в которых принимали участие исполнительные лица. Они выписывали сертификаты женщинам, не имеющим детей, а в дальнейшем обналичивали капитал. Поскольку за бюджетные деньги необходимо отчитываться, много ситуаций связано с подделкой чеков на материалы и проведение работ, когда субсидия направлялась на строительство индивидуального жилья или его ремонт.

За годы, прошедшие со старта программы поддержки в 2007 году, правоохранительные органы собрали сведения обо всех способах обналичивания субсидии. Мошенничество выявляется специалистами ПФР и работниками прокуратуры при:

  • отсутствии оформления долей в купленной на материнский капитал недвижимости;
  • подозрениях относительно предоставленных в ПФР документов (ложные сведения, подделка и т.д.);
  • обнаружении фактов несоответствия договору качества недвижимости/выполнения услуг или их реальной стоимости;
  • наличии информации о мнимости сделок с участием материнского капитала, поступившей от самих владельцев сертификатов, их знакомых и соседей.

Любые подозрения в мошеннических действиях со средствами субсидии приводят к тому, что ПФР инициирует прокурорскую проверку. По её результатам, если обман доказан, сделка аннулируется, деньги возвращаются на счета ПФР, а участникам предъявляются обвинения. Что будет грозить им за обналичивание материнского капитала впоследствии, зависит только от решения суда.

Как мошенники «разводят» на материнский капитал:

Уголовная ответственность за обналичивание материнского капитала

Семья построила дом и проживала в нем без оформления в собственность и земли и дома порядка 4 лет, вплоть до получения сертификата под маткапитал. С целью обналичивания средств маткапитала, сначала землю, затем дом оформили в собственность на родственника семьи, затем выкупили его у него с использованием, соответственно, маткапитала. Родственник-продавец к дому конечно отношения не имеет. Родственник — жена брата мужа.
Жилищные условия при этом фактически не улучшились. Деньги по маткапиталу ушли на другие цели, продавец денег соответственно не получил, только помог в оформлении сделки, не зная про аферу. Есть вся документация, что строила дом семья, а не продавец-родственник.
Доли на детей по прошествии 6 месяцев не выделены. Данной аферой заинтересовалась прокуратура.
Что может грозить участникам «сделки для вида» с точки зрения выплат, сроков, расторжения сделки КП, т.к. были прецеденты в Волгоградской области.

Обычно такие дела классифицируют «хищение бюджетных средств» и «незаконное получение материнского капитала», фактически это ст. 159.2 УК РФ. Незаконными считаются любые операции с материнским капиталом противоречащие ст. 7 ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» №256-ФЗ. При использовании материнского (семейного) капитала нельзя:

  • предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
  • намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение материнского капитала;
  • предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении материнского капитала;
  • вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания материнского капитала, фальсификации документов и сведений;
  • приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
  • намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;
  • совержать др. действия, идущие в разрез с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.

Таким образом, вполне возможным исходом такой ситуации могут быть:

  • предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств материнского (семейного) капитала в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
  • сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
  • при организации группы с целью обмана, введения в заблуждение, подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Статья 159.2. Мошенничество при получении выплат

1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, —
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Рекомендую вам обратиться к адвокату на очную консультацию, т.к. в рамках интернета не все вопросы могут быть вами заданы.

Незаконное обналичивание материнского капитала и отетственность за это

В своем желании получить наличные деньги некоторые люди не останавливаются ни перед чем. Так, широкое распространение получили попытки обналичивания материнского капитала с целью использования данных средств не по назначению.

Предприимчивые родители не осознают, что, пытаясь обойти установки, данные в ФЗ об этом виде госпомощи, навлекают на себя опасность быть обманутыми мошенниками или призванными к гражданской или даже уголовной ответственности.

Особенности государственной поддержки

Программа помощи семьям с двумя и более детьми, получившая название материнский (семейный) капитал, вступила в силу в 2007 году и продолжает действовать в настоящее время.

Суть программы

Материнский капитал предоставляется российским семьям, в которых, начиная с 2007 года, появился (родился или был усыновлен) второй и следующий за ним ребенок. Указанная выплата ежегодно индексируется в соответствии с ростом инфляции.

Сертификат выдается матери (или отцу, если выплата оформляется на него) после подачи необходимых документов. Воспользоваться же средствами, зачисляемыми из государственной казны на специальный счет в местном пенсионном фонде, семья может лишь после того, как ребенку, чье рождение послужило поводом к получению капитала, исполниться 3 года.

О том, законно ли обналичивание материнского капитала, и каковы условия легальной обналички, читайте далее.

На что можно потратить деньги?

Строго регламентированы и цели, на которые можно потратить средства из маткапитала. На данный момент существует четыре направления, по которым возможны отчисления:

  • Улучшение жилищных условий. Это может быть:
    • покупка жилья или погашение связанных с такой покупкой кредитов;
    • ремонт или реконструкция имеющегося жилья с целью увеличения его площади;
    • компенсация средств, израсходованных при строительстве дома;
    • возведение и ремонт дома своими силами (оплата строительства);
    • долевое строительство и участие в различных жилищно-строительных кооперативах;
  • Образование детей:
    • оплата проживания в общежитии ВУЗа;
    • оплата самого обучения;
    • внесение оплаты за детский сад.
  • Пенсия для матери. Из маткапитала можно осуществлять начисления в негосударственные пенсионные фонды. Пенсия мамы, таким образом, будет увеличена;
  • Здоровье. Деньги из капитала можно использовать на оплату услуг платных медицинских учреждений. Кроме того, ними расплачиваются за операции, не проведение которых опасно для жизни. В случае если в семье есть ребенок-инвалид, деньги из маткапитала используются в целях адаптации его в обществе.

Ни на какие другие цели (покупка дачи или авто, отпуск за границей и пр.) расходовать семейный капитал нельзя.

Обналичивание маткапитала

Как только государство учредило выплату материнского капитала, у многих российских семей возник вопрос о возможности получения денег на руки. Однако в целях недопущения использования средств в обход интересов ребенка, данный вид помощи решено было оставить в безналичной форме.

Более подробно о различных способах обналички маткапитала расскажет следующий видеосюжет:

Допустимые способы

Изначально выдача наличных денег на руки родителям не предполагалась.

  • Однако ввиду сложных экономических условий был принят закон о единовременной выплате 20 000 рублей семьям, которые напишут в пенсионном фонде соответствующее заявление. При этом, ждать достижения ребенком трехлетнего возраста – не обязательно. Получить деньги на руки можно лишь один раз.
  • Еще один вариант, при котором деньги поступают непосредственно семье, – это строительство дома или компенсация за его возведение. Однако в данном случае, все расходы должны быть документально подтверждены, так что, получить больше, чем было потрачено, не удастся.

Про незаконные схемы и способы обналичивания (обналички) материнского капитала читайте далее.

Что грозит за нелегальные действия?

Пытаясь обналичить деньги из материнского капитала способом, противоречащим закону, следует помнить, что ответственность за такие действия несут обладатели выплаты, а также их сообщники.

О том, куда обратиться, узнав про незаконное обналичивание материнского капитала, читайте далее.

Куда обращаться, узнав о нарушениях?

  1. Когда для обналички маткапитала прибегают к ничтожной сделке, можно обратиться в суд с гражданским иском о признании такой сделки недействительной.
  2. Кроме того, незаконное обналичивание маткапитала любым способом расценивается как мошенничество (статья 159.2 УК РФ), Чтобы дать такому делу ход, нужно всего-навсего написать заявление в полицию.

О том, что грозит и какая ответственность за обналичку материнского капитала предусмотрена, читайте далее.

Уголовная ответственность и наказание за незаконное обналичивание материнского капитала

Если сделку посчитают в суде ничтожной, она будет расторгнута. Жилье вернется псевдопродавцу, а средства маткапитала – государству.

При возбуждении уголовного дела предприимчивым родителям и их сообщникам грозит куда более ощутимое наказание.

  • Максимальный тюремный срок по статье 159.2 УК РФ за незаконное обналичивание материнского капитала составляет 10 лет. Его могут вменить членам организованной группы или лицам, совершившим мошенничество относительно выплат в особо крупном размере.
  • Если же размер обналиченной суммы не слишком большой, чаще всего вменяют штраф. Помимо размера вырученных мошенническим способом средств, на тип наказания влияет наличие сговора между обвиняемыми.

О новостях в законодательстве по вопросу законного обналичивания средств маткапитала смотрите в видеосюжете:

Чем может обернуться незаконное обналичивание материнского капитала

Желание превратить красивую бумажку в живые деньги занимало умы обладателей сертификатов материнского капитала с самого момента их появления. Вот и появилось в последнее время большое количество «специалистов» по обналичиванию маткапитала, готовых за 30-100 тыс. рублей помочь в решении этой проблемы. Причем за дело берутся как агентства недвижимости, так и частные риелторы. Мы решили проанализировать законность подобных афер, а также обозначить подводные камни, которые могут ожидать владельцев сертификатов.

Напомним, что государство в 2006 году решило законодательно закрепить свои обещания по поддержки института семьи, материнства и детства. Был принят Федеральный закон от 29.12.2006 N 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». В соответствии с этим нормативным актом определенный круг лиц получил право на дополнительную поддержку в виде государственного сертификата на материнский (семейный) капитал. Размер этого капитала на сегодняшний день составляет 343 278 рублей. Единственная неприятность, которая «портит» все впечатление от такой заботы государства, то, что маткапитал можно потратить строго на определенные цели:

  • улучшение жилищных условий;
  • получение образования ребенком (детьми);
  • формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин.

В последнее время решается вопрос о возможности направления материнского капитала на приобретение транспортных средств.

Схемы обналичивания:

Добрые родственники

Суть этой схемы в том, что вам предлагают найти родственника, который обладает собственным жильем, сумму равную, либо превышающую размер материнского капитала, и приобрести либо все жилье, либо его часть. После регистрации сделки и согласия Пенсионного фонда РФ, сертификат погашается, а деньги перечисляются «продавцу». Он возвращает эти деньги владельцу сертификата, а сам в свою очередь продолжает жить в своем жилье, как и прежде. Обычно для этих целей привлекают близких родственников: бабушек-дедушек (квартира и так может достаться по наследству), родителей и т.д. При этом стараются, чтобы фамилии участников сделки были разными.

Негативные моменты в данном случае подстерегают обе стороны. «Продавец» лишается собственности и в любой момент времени может пополнить ряды армии бомжей, не говоря уже о лишении возможности продать данное жилье. Если «продавец» захочет по каким-то причинам расстаться с этой квартирой, то ему будет необходимо уговорить «покупателя», а также орган опеки и попечительства дать согласие на сделку, так как одним из участников будет выступать несовершеннолетнее лицо.

В свою очередь «покупатель» и «продавец» рискуют выступить ответчиками в суде по иску о признании сделки недействительной вследствие ее мнимости (ч. 1 ст. 170 ГК РФ), который может предъявить Пенсионный фонд РФ, если выяснится, что обе стороны договора купли-продажи не имели намерения совершать эту сделку. На сегодняшний день вероятность такого исхода маловероятна, но если схема получит распространение, то Пенсионный фонд РФ, естественно, постарается перекрыть каналы обналички.

Помимо гражданской ответственности не стоит забывать и об уголовной. При большом желании правоохранительных органов в подобных действиях можно усмотреть состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество». Причем это касается всех «почти легальных» схем обналичивания.

Завышенная цена на жилье

Ищется избушка на курьих ножках и чем дальше от крупных городов, тем лучше. Цена такой избушки составляет, скажем, 25 тыс. рублей. Главное, чтобы метраж избушки позволял говорить об улучшении, а не ухудшении жилищных условий. Далее с продавцом обговаривается то, что в договоре цена будет несколько завышена, например, раз в 15. В итоге продавец получает свои 25 тыс. рублей, а «покупатель» получает все остальное, получая, таким образом, наличность и избушку с землей на черный день.

Опасность этого варианта в том, что продавец может заартачиться и не вернуть деньги. Заставить легальными методами вернуть деньги такого персонажа невозможно: сделка зарегистрирована, цена согласована, акт приема-передачи подписан, претензий у сторон нет. В результате человек приобретает развалину по цене неплохой дачи, которая ему в обычной ситуации была бы абсолютно не нужна.

С помощью и
потеки

Риелтор предлагает оформить ипотеку в «своем» банке якобы на покупку жилья. «Продавцом» выступает проверенный человек. В счет оплаты идет в том числе и сертификат на материнский капитал. Кредит одобрен, деньги получены. А проценты по кредиту кто будет платить? Конечно же «покупатель»! Даже если риелтор или агентство недвижимости берут на себя обязательство внести деньги в качестве погашения кредита за покупателя (которые они в свою очередь отберут у «продавца»), то необходимо помнить том, что во многих банках действует мораторий на досрочное погашение кредита и мораторий этот может составлять от 6 месяцев до 1 года.

Единственным утешением для такого горе-покупателя является приобретенная квартира, однако будьте уверены, что если вы хотя бы посмотрите в ее сторону, то перед вами сразу же возникнет пара крепких ребят и доходчиво объяснит, что не стоит предъявлять своих прав на это жилье. В завершении дела вас вскоре попросят «продать» квартиру по-хорошему и отдать наличные, часть которых пойдет на оплату услуг риелторов и оплату процентов по ипотечному кредиту. В целом это самая опасная схема обналичивания материнского капитала и давно находится в сфере интересов организованной преступности.

Из всех приведенных выше схем самой относительно безопасной является схема с близкими родственниками. Однако прежде чем принимать решение о распоряжении капиталом подобным образом, тщательно продумайте все возможные варианты развития событий, а также вспомните об уголовной ответственности за подобные заигрывания с государством.